本文为加密货币交易所Gemini创始人之一Tyler Winklevoss在问答网站Quora上的回复。有人提问加密货币骗局的套路都是什么样的?要如何去避免上当受骗?Tyler在回复中指出,很多早期的比特币持有者因为币价的上涨而成为了富人,很多数字货币骗局的幕后黑手正是利用了这一点,吸引无辜的投资者投入大量资金。而其实加密货币骗局的套路与普通庞氏骗局并没有差异。至于如何防止被骗,Tyler在文中提出了几点建议。

  

有些网络罪犯可能会精心布局,做一个网站,上面显示他们的新“货币”正在稳步升值,其依据是某种未说明的“挖矿和交易”活动,或许还有“实时交易日志”。

他们甚至可能定期向早期投资者“分红”,以“证明”产品表现良好。

举个例子,你可以登录并看到一个页面,其中显示你最初投入的10000美元已经价值47578美元——这个网站甚至可能会鼓励你“取回”一些“收益”,但这个过程很可能会受到某种投资期限限制,限制你一次获得所有收益。

当然,如果你已经投入了1万美元,而骗子允许你现在兑现,比如178.56美元的“红利”,仅仅几周后,你可能会觉得你生活在梦中……

……但在不受监管的ICO和加密货币投资领域,可能几乎没有法律保障来确保你提取的178.56美元真的是你的收益,而不是你自己的钱的一小部分。

一些早期的采用者实际上得到的回报可能比他们投入的要多——所以他们高兴地公开宣称“他们真的赚了钱”可能确实是真的,至少他们是这么认为的。

但可能没有法律或操作上的保障措施,可以让你确信,那些少数幸运儿实际上是通过他们认为自己购买的加密货币真正升值而赚钱的。

要知道,那些少数幸运儿可能只是直接从后来的投资者投入的资金中得到了回报,这意味着他们以为自己投资的、可增值的产品根本不存在。

这是一种典型的金字塔式或庞氏骗局,以一位名叫Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi的早期诈骗犯命名,他更广为人知的名字是Charles Ponzi。

最近的犯罪者是Bernard Lawrence Madoff,他在2009年被判处150年监禁,并在庞氏骗局中获利数十亿美元。根据维基百科提供的信息,他的出狱日期是2139年——前提是他会因为表现良好而多活20年以及他能活到200岁以上。

那么,我们能做些什么来阻止ICO的诈骗者从无辜的受害者那里骗取钱财呢?

其中一件事就是发现、逮捕、定罪和监禁那些实施这种骗局的人,好消息是美国司法部愿意而且有能力这么做。

美国司法部本周宣布,对Maksim Zaslavskiy判处18个月监禁,美国律师Richard P. Donoghue表示,这是“伪装成尖端技术的老式骗局”。美国司法部解释了Zaslavskiy实施的骗局:

“2017年7月,Zaslavskiy将RECoin称为‘有史以来第一个由房地产支撑的加密货币’,随后将Diamond称为一个由钻石对冲的‘专属和代币化的会员池’。实际上,Zaslavskiy既不买房地产,也不买钻石,他发给投资者的证书一文不值。Zaslavskiy还谎称,REcoin拥有一个‘由律师、专业人士、经纪人和会计师组成的团队’,他们将把REcoin ICO的收益投资于房地产,REcoin的代币已售出280万个。”看完这段描述,感觉似乎任何投资于Zaslavskiy骗局的人都应该立刻看穿他们,因为除了骗子自己未经证实的陈述外,没有任何东西可以支撑。 

我们不是投资顾问,所以我们不能评论加密货币投资的价值或其他方面。

让Zaslavskiy被判18个月监禁的RECoin骗局的问题在于,它根本不是一项投资——它只是一座谎言之塔,通过它听起来很现代的、基于区块链的、带有加密货币味道的描述,来实现技术上的强化。

所以要记得:

当心任何网络计划作出的承诺,一项受到合理监管的投资不会被允许这么做。一般来说,投资法规的存在是为了控制那些不切实际的、无法实现的要求,因此,对于任何试图在不受监管的领域规避这种控制的计划,都要持怀疑态度。

不要被加密货币术语和看起来很厉害的网站所欺骗。任何人都可以建立一个看起来可信的网站,包括实时图表、社区支持和在线评论系统。开源网站和博客工具的出现使得创建看起来很专业的内容变得便宜和容易——但是这些工具不能阻止骗子向他们提供虚假数据。

可以考虑向你了解并信任的具有IT背景的人寻求建议。找一个没有参与这个计划的人,他必须对这个计划没有任何特别的兴趣。对于那些已经参与(或声称参与)该计划的人的建议要警惕。他们可能是托儿,也可能是早期的赢家,拿着后来投资者的钱

如果听起来好得令人难以置信,那么它很可能是假的。这个建议适用于ICO、一个特殊的线上offer、一个新的在线服务、一个赢取奖品的调查,甚至仅仅是“免费东西”的老套路。花点时间去了解你报名到底是为了说明。

如果有疑问,就不要提供任何信息,否则肯定会有资金损失!