今年以来,我国的央行数字货币试点进展迅速,区块链技术国家也给了很大的支持,一时之间,央行数字货币的参与者、区块链行业的公司都像乘上了飞机,股价飙涨。

然而快乐都是他们的,加密市场什么也没有,不仅没有,管控还越来越严了。


如果说之前国内对于加密市场的管控还主要针对于交易所、项目方,近来则更多加强针对个人交易的管控。

在今年6月份时,圈内就陆续有人声称自己的银行卡遭遇冻结,而这其中火币OTC商家占据大多数,随后甚至还出现了“反向冻结”,就是说使用法币购买加密货币的也遭遇了冻结。


而后,可能是觉得光冻卡不够,不少OTC商还因此登上了央行的“惩戒名单”,个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易,“五年不得开卡,三年不得开通非柜”。


别觉得停止非柜台交易没什么,要知道在现在的国内移动支付环境下,这就等于基本告别线上支付了,别人刷码你付现,可以说是非常不方便了。


(银行卡被冻结的衍生影响,来自微信群)

而在近期国务院举行的一次会议中,公安部还表示将加大对于银行卡买卖的打击力度,并且要实施“断卡行动”,打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。


好嘛,如果说前面的情况还可以偷偷用别人的支付宝微信解决,这就彻底断绝上了惩戒名单的OTC商的“刷码”渠道了。

而对于市场来说,缺少了OTC商的存在,加密市场就会变成“孤岛”——钱进不去也出不来,一时之间,OTC商、加密投资者几乎人人自危,然而事实上这真的是一场对于加密市场的“围剿”吗?

小圈认为,今年对于加密市场资金流入出,并不是针对加密货币,这背后的原因,一方面是国内大环境严打洗钱,另一方面则是国内杀猪盘、资金盘层出不穷,加密市场成了洗钱媒介。

要知道,以比特币为首的加密货币,尤其是其中的隐私币,赋予了交易双方高度隐私,这也就成为了犯罪分子、暗网洗钱的一个渠道,甚至有不少OTC商与杀猪盘、资金盘合作。


简单来说,只要OTC商的钱是干净的,正常渠道获得的资金,交易双方都不会出现被封卡的现象。

事实上,小圈认为这其实是一个好兆头。对于加密市场而言,近年来越来越多的机构与个人参与其中,这个市场早已不再仅仅是犯罪分子的天下了,然而对于这些以投资为主的机构、个人而言,“脏钱”成了这个市场中的“不定时炸弹”。

因此此次监管加强洗钱管控,事实上也是在推动加密市场向着更正规、更“阳光”的方向发展,使得OTC市场进一步规范化,这样才能更好地走下去、走入大众眼中。

而对于我们个人投资者来说,也要避免被牵涉其中,因此下面小圈给大家总结了一些前期的预防手段:

1.减少出金次数,多量少次

2.选择非usdt资产出金,降低冻卡概率

3.找熟人或者交易所员工介绍的人出金

4.选择蓝盾等平台认证商家,选择量大时间久的商家

5.选择T+1制度的平台(一定程度上可以过滤急着套现的黑钱),比如币安,听说币安没怎么冻卡

6.部分银行更严格,比如招商等,不用严格的银行卡出金

7.专卡专用,出金卡不要用常用的生活卡、工资卡、股票卡,房贷卡等

8.收到钱尽快取现,存到其他卡,我们不是OTC,炒币而已,不违法,不至于来抓你

9.钱到账第一时间还蚂蚁借呗或者信用卡

不过如果真的遇上这种情况,也不要惊慌,应当尽快和当地警方联系,请警方提供您的哪笔收款导致被牵连,然后按照当地警方的要求,提供相关信息。

当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,案子的不同,有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。

在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。