众所周知,美股赚钱效应一直很强,从不缺少优质的投资标的。

对于大多数国内投资者来说,想要参与进美股,绝非易事,不少人还没开始就被“开户”、“入金”、“外汇”、“境外银行卡”等等绊住脚。

之前也一直有人尝试将美股引进区块链,但效果甚微,水花也不大。直到 Mirror 带来了美股的合成资产,引起了不小的骚动。

合成资产门槛更低、流动性更高、高透明还不用接受监管审查,带来了非常多的优势,让投资者能以更低的成本开始美股投资。

借用Terra(算法稳定币项目,生态产品包括稳定币 Luna、合成资产赛道 Mirror )联合创始人的话来说就是:

Mirror 为全球投资者提供一种更轻松地参与美国股票市场的方式。

这篇文章,小编就来和大家聊一聊合成资产,以及手把手教大家怎么用 Mirror 购买美股。

01合成资产

合成资产你可以简单理解为资产的链上镜像,或者说资产的链上锚定。

说到资产锚定,你第一想到的是什么?有没有 USDT?

没错,USDT 锚定美元,是最常见的合成资产。

理论上可链上锚定的资产种类可不少,数字货币(锚定 Token 的跨链资产,例如 imBTC、wBTC 等都算)、股票、黄金,原油,房子等等。只要有交易需求、能被喂价的资产,理论上都可以“合成”上链,在链上自由交易。

相比传统的初始资产,合成资产的优势非常多:

1、有更低的交易门槛。比方说美股,开户和入金的门槛较高、交易受限,面临审查等不可抗力。而去中心化的合成资产就没这么多问题了,它就像是另搭建了一个模仿美股,但更自由、少限制的交易市场。

2、合成资产可以创造流动性。合成资产拥有更高的流动性,转让和交易都更加的自由,它也拥有更小的计量单位,拿美股来说,也不再需要整股持仓,可以拆分交易。

3、合成资产能带来更多金融玩法。初始资产上链后,合成资产能够结合 Defi 衍生出更多玩法,例如 Mirror 上,美股 Token 可以和 UST 提供流动性,让股股也能生息。

02Mirror 的美股

合成资产目前比较受关注的应用场景,应该就是美股 Token 了。

根据 Mirror 主页的数据显示,目前 Mirror 总锁仓量(TVL) 21.8 亿,mAsset(Mirror 的合成资产)铸造的总价值约 4.52 亿。

那 mAsset 具体怎么实现,怎么锚定美股呢?

简单来说就是,主要是以超额抵押的形式进行资产铸造,再通过预言机进行喂价,保证美股代币锚定美股价格。

目前合成资产赛道,主流的平台有 UMA、Synthetix 和 Mirror,其中 Mirror 就是目前最大的美股合成资产平台,支持特斯拉、谷歌、阿里巴巴、苹果等十数种优质美股。

在 Mirror,用户需要超额抵押稳定币 TerraUSD (UST)来铸造 mAsset,抵押率默认在 150%~200%,美股价格则是通过预言机 Band,每 15 秒获取一次对应的美股价格,来保证价格同步,铸造的美股代币可以进行流动性挖矿,可以在 Uniswap 上交易。

整个过程和在 MakerDAO 上抵押资产生成 DAI 有点相似。

不过有几点要注意:

1、因为美股价格是波动的,所以抵押铸造存在清算风险。

2、Mirror 铸造出来的美股代币不代表真正拥有该股票,不会得到正常权益,不会产生股息,仅仅是该股票价格的锚定。

3、在美股停止交易时,预言机也会失效,所以,在美股休市期间,不能铸造 mAsset,但可以交易。

美股的交易时间(北京时间):夏令时:盘前 16:00-21:30,盘中(正常交易时间)21:30-04:00,盘后 4:00-8:00冬令时:盘前 17:00-22:30,盘中(正常交易时间)22:30-05:00,盘后 5:00-9:00

03手把手教你用 Mirror 买特斯拉股票

最后,奉上教程,详细和大家说说,如何在 Mirror 购买美股代币。

第 1 步:准备钱包

Mirror 目前支持两个链以太坊和 Terra,推荐可以直接用 Terra 链。

1、Terra 链

打开 Mirror 官网 https://terra.Mirror.finance/,下载安装Terra station谷歌插件,安装后,根据提示,创建或导入一个 Terra 钱包。

2、ETH 链

ETH的钱包创建,相信不用小编多说了,Mirror 目前支持小狐狸钱包、Coinbase 钱包,以及 WalleConnect 三个以太坊钱包。

Mirror 的官网人口:https://eth.mirror.finance/

第 2 步,购买 UST

Mirror 只支持 UST(TerraUSD) 进行抵押,所以买美股前,需要先兑换和购买 UST。

目前获取 UST 的方法有:

1、从交易所(Bittrex或是Kucoin)购买 UST。所有的方法中,最推荐这个,推荐大家可以直接通过库币网购买 UST。

首先需要将 USDT 充值到库币网上,进行币币交易兑换 UST,再将 UST 提到 Mirror 钱包。

2、目前也可以通过去中心化交易所(uniswap、pancake)购买 UST,然后再通过 Terra 的跨链桥将 UST 从所在链转上 Mirror 钱包。

3、如果有 Luna(Terra 的稳定币),可以直接在 Terra Station 中,用 Terra 的稳定币 Luna 兑换 UST。

第 3 步:铸造/购买 mAsset

1、铸造

有了 UST 后,就可以开始抵押生产 mAsset(美股代币)了。

以生产特斯拉股票为例,顶部导航栏中【Mint】,选择需要铸造的币【mTSLA】,填写铸币数量、调整抵押率,这里的 200% 是指抵押价值/铸造价值,也就是,如果你抵押 1000U,此时会生产 500U 的 mTSLA。当抵押品价值低于或等于铸造价值时,会触发清算。

还有一点需要注意,美股休市期间,是没法铸 mAsset 的。

2、购买

当然,除了铸造,也可以直接选择购买 mAsset。

导航栏选中【Trade】,选择需要购买的美股代币【mTSLA】,选择购买数量,就可以直接用 UST 进行美股代币交易。

第 4 步:mAsset 的流动性挖矿

mAsset 购买后,还可以投进流动性池子和 UST 去挖矿,赚取 Mir。

目前挖矿的收益大致在 100% 左右,特斯拉的挖矿年化目前为 96.68%(截止发文时)。

具体的操作流程是:

1、提供流动性。在导航栏中选择【pool】,提供 1:1 的 mAsset 与 UST,点击【provide】就可以开始提供流动性了。

2、再去【stake】刚添加的流动性的 LP,就可以坐等挖矿的收益了。(流动性挖矿会存在正常的无常损失)

最后,Mirror 上资产、收益等信息,可以在导航栏中的【Mypage】页面查看。

04总结

总的来说,合成资产就是资产的链上镜像,理论上所有公开喂价的资产都可以合成上链。

而前段时间沸沸扬扬的“uniswap 可以购买美股了!”指的就是 Mirror 上线的锚定各优质美股的合成资产,通过预言机实时的喂价来进行美股和美股代币的价格同步。美股合成资产的出现,让普通投资者也拥有自由进入美股市场的机会。

不过美股Token只锚定价格,购买美股 Token不等同于购买美股,也不能获取股息。

最后还想说一句,合成资产目前才刚刚起步,它拥有非常庞大的潜在市场,相信接下来可以期待更多传统资产上来,期待合成资产能带来更多有意思的金融玩法。